Credit Spreads Pro Update: Credit Spread & Rating Tools

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Die korrekte Ermittlung von Zinssätzen und Kreditaufschlägen ist für Ihre Arbeit von entscheidender Bedeutung, sei es bei der IFRS-Bilanzierung, bei der Bewertung von Darlehen oder für die Erstellung von Verrechnungspreisdokumentationen. Das Produkt Credit Spreads Pro bietet Ihnen ab sofort drei neue spezialisierte Tools, die diese Aufgaben erheblich vereinfachen und Ihnen wertvolle Zeit sparen.Wir haben die Tools in Zusammenarbeit mit Experten aus der Wirtschaftsprüfung, der Finanzverwaltung und dem Fondsmanagement entwickelt, um Ihnen größtmögliche Praxisnähe zu bieten. Unser Fokus lag darauf, dass Sie Ihre Daten effizient und präzise ermitteln können, ohne selbst aufwendige Modelle bauen zu müssen.

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Kreditbewertung

Daniel Dinnebier

13.9.25

Director Valuation & Transfer Pricing bei smartZebra GmbH mit Fokus auf Bewertungsdaten, Verrechnungspreise, SaaS und Start-ups.

‍Drei Tools für unterschiedliche Anforderungen‍‍

1) Peergroup Credit Spreads‍

Mit diesem Tool ermitteln Sie die Kreditaufschläge für individuell zusammengestellte Peergroups. Sie können hierfür aus einer umfangreichen Datenbank mit mehr als 2.000 gerateten Unternehmen und über 25.000 Anleihen pro Zeitpunkt wählen. Die Auswahl kann aus über 130 Subsektoren erfolgen, was eine sehr präzise Peergroup-Zusammenstellung ermöglicht. Lassen Sie sich zudem Veränderungen zu früheren Zeitpunkten anzeigen, um so die Entwicklung der Kreditrisiken zu analysieren.‍

2) Branchen Credit Spreads‍

Bestimmen Sie Kreditaufschläge anhand von Branche, Rating und Kredit-Laufzeit. Mit Daten zu 20 Sektoren, allen wichtigen Währungen und Laufzeiten von 1 bis 30 Jahren bietet Ihnen dieses Tool umfassende Flexibilität. Die länderspezifischen Basiszinsen sorgen für eine regional angepasste Ermittlung von Daten – ideal für internationale Vergleiche.

3) Rating und Credit Spreads

Dieses Tool schließt eine kritische Lücke: Es ermöglicht die Ermittlung von Zinssätzen für Unternehmen ohne eigenes Rating. Basierend auf gängigen Kreditkennzahlen können Sie ein Rating für das kreditnehmende Unternehmen ableiten – unverzichtbar für die Ermittlung von Daten für Unternehmen ohne Rating.

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‍Vielseitige Einsatzbereiche für Ihre tägliche Arbeit

Die neuen Tools unterstützen Sie in zahlreichen Anwendungsbereichen:

IFRS Accounting: Präzise Zinssatzermittlung für IFRS 3 (PPA), IFRS 9, IFRS 13 und IFRS 16 (Leasing)
Konzernfinanzierung: Fundierte Festlegung von Zinssätzen für konzerninterne Darlehen
Transfer-Pricing: Belastbare Dokumentation für Finanzinstrumente
Darlehens Bewertung: Zuverlässige DCF-Bewertungen von Darlehen

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Höchste Transparenz und Dokumentation

Alle neuen Tools bieten Ihnen einen hohen Grad an Transparenz bezüglich der verwendeten Methoden und Daten. So unterstützt Sie die vollständige PDF-Dokumentationsfunktion bei der Erstellung gerichtsfester Nachweise. Überdies werden unsere Daten regelmäßig aktualisiert: Anleihepreise und Treasury-Kurven monatlich, Ratings quartalsweise, Aktienkurse sogar täglich.

Für weitere Informationen und um einen Test-Zugang freizuschalten, besuchen Sie bitte: Datenbank für marktübliche Zinssätze: Verlässliche Referenzwerte für Darlehen und Verrechnungspreise

Aktuelle Beiträge

Fragen & Antworten

Wie ermittelt smartZebra Credit Spreads Pro marktübliche Zinssätze?

smartZebra kombiniert Marktdaten, Credit Spreads, Ratings und Anleiheinformationen, um stichtagsbezogene, marktbasierte Zinssätze für konzerninterne und externe Finanzierungen bei voller methodischer Transparenz zu berechnen.

Welche Anwendungsfälle für Finanzierung und Bewertung werden unterstützt?

Credit Spreads Pro unterstützt Verrechnungspreise, konzerninterne Finanzierungen, Kreditbewertungen, Kaufpreisallokationen sowie Bewertungen nach IFRS 3, IFRS 9, IFRS 13 und IFRS 16 inklusive prüfungssicherer Dokumentation.

Kann ich Zinssätze für Unternehmen ohne externes Kreditrating bestimmen?

Ja. smartZebra ermittelt ein Proxy-Rating auf Basis anerkannter Finanzkennzahlen und qualitativer Bonitätsbeurteilungen, was eine zuverlässige Schätzung von Credit Spreads und Zinssätzen für Unternehmen ohne Rating ermöglicht.

Wie ermittelt Credit Spreads Pro die Zinssätze für Unternehmen ohne Rating?

Credit Spreads Pro leitet synthetische (Shadow-)Ratings aus Finanzkennzahlen wie Verschuldungsgrad, Liquidität und Zinsdeckungsgrad ab. Diese Ratings dienen anschließend dazu, vergleichbare Markt-Credit-Spreads zu identifizieren und marktübliche Zinssätze für Darlehen zu schätzen.

Welche Datenquellen werden für das Credit-Spread-Benchmarking verwendet?

Credit Spreads Pro nutzt eine Datenbank mit über 100.000 Unternehmensanleihen sowie staatliche Zinskurven, Emittentenratings, Branchenklassifizierungen und historische Marktdaten, um marktbasierte Credit Spreads zu ermitteln.

Credit Spreads Pro Update: Credit Spread & Rating Tools